Le gouverneur de la Banque centrale du Nigéria, Sanusi Lamido Sanusi, en visite la semaine dernière au siège de la BCEAO à Dakar, a animé une visioconférence depuis les locaux de cette institution monétaire.

La conférence a été suivie par les médias des 8 pays de l'UEMOA. Le gouverneur de la BCEAO, Henri Philipe Dacoury Tabley, a expliqué que la visite de Sanusi Lamido Sanusi s’inscrivait dans une démarche de courtoisie et d'explication initiée en direction de l'ensemble des acteurs du système bancaire et des médias. Henri Philipe Dacoury Tabley estime que cette démarche va consolider les relations entre les deux organes de régulation bancaires.

La conférence a porté essentiellement porté sur la crise bancaire au Nigéria et les mesures envisagées pour la circonscrire. Sanusi Lamido Sanusi a ainsi confirmé avoir ordonné (après sa nomination en juin 2009) un audit financier des 24 banques établies dans son pays afin de renforcer le secteur bancaire national.
La première phase de l’audit, qui concernait dix établissements a montré chez cinq d'entre eux des manquements graves en matière de gouvernance et de respect des dispositions réglementaires. En conséquence, leurs responsables ont été démis de leurs fonctions. Ces banques avaient été gérées au détriment de l’intérêt des déposants et des créanciers. Leurs responsables avaient profité des avantages et facilités de crédit pour accorder des prêts au mépris des règles usuelles de gestion des risques.
Le montant cumulé de ces prêts improductifs est estimé à 1 143 milliards de nairas (environ 7,4 milliards de dollars soient 3 450 milliards de Fcfa). Cette somme représentait 40,8% du total de leurs prêts. Compte tenu des sérieuses contraintes de liquidités engendrées par ces cinq banques depuis le mois d’octobre 2008, la Banque centrale du Nigeria s'est engagée à les soutenir en leur accordant une « facilité d’escompte élargie ».
La deuxième phase de l’audit a porté sur les 14 banques restantes et a révélé que 4 d’entre elles se trouveraient dans une situation grave. Les responsables exécutifs de trois banques ont été alors limogés. Une injonction a été faite aux dirigeants de deux banques pour les recapitaliser d’ici le 30 juin 2010.
Au total, dix banques sur 24 ont fait l’objet de sanctions ou de mesures spécifiques. Deux d’entre elles ont une participation dans une banque installée dans l’espace UEMOA. Il s'agit de la Union Bank of Nigeria qui est l’actionnaire principal de la Banque internationale du Bénin avec une part de 56,74% et de la Unity Bank PIC qui détient 6% du capital du même établissement.
La Bank PHB avait, de son côté, introduit une demande d’agrément au Sénégal. Mais, la Commission bancaire avait décidé de différer la délibération sur ce dossier en attendant les résultats de l’audit financier. Au regard des manquements relevés par l’audit, la Bank PHB a finalement décidé de retirer son dossier de demande d’agrément. Les autres banques nigérianes implantées dans l’UEMOA appartiennent au groupe Bank for Africa (UBA) .
Evoquant l'impact de la crise mondiale, Sanusi Lamido Sanusi a assuré que le système financier nigérian n'avait pas été affecté contrairement au système économique du pays.
La Banque centrale du Nigeria entend poursuivre ses actions d’assainissement du secteur bancaire notamment, en renforçant sa capacité de supervision et en facilitant le financement de l’économie. La mise en place d’une société de gestion d’actifs destinée à améliorer la liquidité du système bancaire à travers la reprise des actifs compromis des banques, est envisagée.

F. MAÏGA